ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل؟ دليل للمبتدئين

يعتقد معظم الناس أن تداول فوركس مجرد ضغط على زر أخضر أو أحمر ومشاهدة الأرقام تتغير على الشاشة. ولكن إذا كنتم تقرأون هذا، فمن المحتمل أنكم تدركون بالفعل أن شعار "الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع" هو تبسيط مفرط للواقع. ربما شاهدتم الرسوم البيانية، وربما قمتم بفتح بعض الصفقات، لكنكم تبحثون عن "السبب" وراء "الحدث".

لماذا ضُرب أمر وقف الخسارة الخاص بكم خلال حدث إخباري عالي التأثير؟ لماذا يتحرك زوج EUR/USD بمقدار 100 نقطة (pip) في فترة ما بعد الظهر بينما تظل الأزواج الأخرى ساكنة؟ الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم، حيث يشهد دورانًا يوميًا يتجاوز 7.5 تريليون دولار وفقًا لـ بنك التسويات الدولية (BIS). إنه وحش من السيولة، تحركه البنوك المركزية، وصناديق التحوط، ومتداولو التجزئة مثلنا. في هذا الدليل، لن نكتفي بتعريف المصطلحات؛ بل سنغوص في تفاصيل السوق لنرى كيف يعمل فعلياً.

آليات أزواج العملات

في أي سوق آخر، تشترون أصلاً نقداً؛ فأنتم تشترون سهم Apple بالدولار. أما في الفوركس، فأنتم تشترون عملة مقابل عملة أخرى. وهذا هو السبب في أن العملات تُسعّر دائماً في أزواج، مثل EUR/USD أو GBP/JPY.

تخيلوا زوج العملات كلعبة شد الحبل. العملة الأولى (الأساس/Base) هي المتسابق على اليسار، والعملة الثانية (التسعير/Quote) هي المتسابق على اليمين. إذا أصبحت عملة الأساس أقوى أو ضعفت عملة التسعير، يرتفع السعر.

الأزواج الرئيسية، الثانوية، والغريبة

يجب على المتداولين المتوسطين التركيز على السيولة. السيولة هي أفضل صديق لكم لأنها تعني سبريد (spread) أقل و"انزلاقاً سعرياً" (slippage) أقل (عندما يتم تنفيذ أمركم بسعر أسوأ مما كان متوقعاً).

1. الأزواج الرئيسية (Majors): تشمل دائماً الدولار الأمريكي (مثل EUR/USD، USD/JPY). وتتميز بأعلى حجم تداول وأقل تكاليف.
2. الأزواج الثانوية (Minors/Crosses): الأزواج التي لا تشمل الدولار الأمريكي ولكنها تتضمن عملات رئيسية أخرى (مثل EUR/GBP، AUD/JPY).
3. الأزواج الغريبة (Exotics): عملة رئيسية مقترنة بعملة من اقتصاد نامٍ (مثل USD/TRY).

نصيحة احترافية: تجنبوا الأزواج الغريبة ما لم يكن لديكم سبب أساسي محدد للغاية. يمكن أن يكون السبريد على أزواج مثل USD/MXN أعلى بـ 10 مرات من EUR/USD، مما يعني أنكم تبدأون كل صفقة بخسارة كبيرة.

فهم النقاط (Pips)، واللوت (Lots)، والحسابات الحقيقية

لننتقل إلى الجانب العملي. إذا كنتم تريدون التداول كالمحترفين، فعليكم التوقف عن التفكير بـ "الدولارات" والبدء في التفكير بـ "النقاط" و"نسب المخاطرة".

النقطة (Pip) هي عادةً الخانة العشرية الرابعة في التسعير.

مثال: دخلتم صفقة شراء على EUR/USD عند 1.0850. تحرك السعر إلى 1.0900.

1.0900 - 1.0850 = 0.0050، أو 50 نقطة (pips).

ما هي قيمة حركة الـ 50 نقطة هذه؟

يعتمد ذلك على حجم اللوت (Lot Size) الخاص بكم:

• اللوت القياسي (100,000 وحدة): 1 نقطة ≈ $10. حركة 50 نقطة = $500.
• الميني لوت (10,000 وحدة): 1 نقطة ≈ $1. حركة 50 نقطة = $50.
• الميكرو لوت (1,000 وحدة): 1 نقطة ≈ $0.10. حركة 50 نقطة = $5.

يفشل معظم المتداولين المتوسطين لأنهم يستخدمون حجم لوت خاطئ بالنسبة لرصيد حسابهم. إذا كان لديكم حساب بقيمة $5,000 وتتداولون بـ 1 لوت قياسي، فإن حركة 50 نقطة ضدكم تعني خسارة 10%. هذه هي أسرع طريقة لخسارة الحساب بالكامل. تعلموا المزيد عن حساب حجم الصفقات لضمان عدم المخاطرة بأكثر من 1-2% من رأس مالكم في كل صفقة.

الرافعة المالية والهامش: سلاح ذو حدين

الرافعة المالية هي ما يجعل الفوركس جذاباً، ولكنها أيضاً السبب الرئيسي لخسارة متداولي التجزئة لأموالهم. تسمح لكم الرافعة المالية بالتحكم في مبلغ كبير من المال باستخدام مبلغ صغير جداً من رأس مالكم الخاص (الهامش/Margin).

إذا كان الوسيط يقدم رافعة مالية بنسبة 1:100، فأنتم تحتاجون فقط إلى $1,000 كـ هامش للتحكم في مركز بقيمة $100,000 (1 لوت قياسي).

خطر الإفراط في استخدام الرافعة المالية

تخيلوا أن لديكم $2,000 في حسابكم. استخدمتم رافعة مالية 1:100 لشراء 2 لوت قياسي من GBP/USD. أصبحت كل نقطة الآن تساوي $20. إذا تحرك السوق 100 نقطة فقط ضدكم — وهو ما يمكن أن يحدث في دقائق خلال إعلان البنك المركزي — فسيتم تصفير حسابكم.

تحذير: الرافعة المالية لا تغير احتمالية فوزكم؛ بل تسرع النتيجة فقط. رافعة مالية عالية + سيكولوجية تداول ضعيفة = كارثة.

المشاركون في السوق: ضد من تتداولون؟

لتحقيق النجاح، يجب أن تفهموا من الطرف الآخر في صفقتكم. سوق الفوركس عبارة عن تسلسل هرمي:

1. سوق ما بين البنوك (Interbank): البنوك الكبرى (مثل JP Morgan و Deutsche Bank) التي تتداول بأحجام هائلة مع بعضها البعض. هي من تحدد الأسعار التي نراها على شاشاتنا.
2. البنوك المركزية: مثل الاحتياطي الفيدرالي (Fed) أو البنك المركزي الأوروبي (ECB)، لا تتداول من أجل الربح؛ بل لإدارة التضخم وأسعار الفائدة. عندما يرفع الفيدرالي الفائدة، عادة ما يقوى USD.
3. صناديق التحوط والشركات التجارية: تحتاج Apple إلى اليورو لدفع ثمن قطع الغيار في ألمانيا؛ بينما يريد صندوق تحوط المضاربة على الانكماش الياباني.
4. متداولو التجزئة: هؤلاء نحن. نحن أصغر سمكة في المحيط.

بما أننا صغار، لا يمكننا تحريك السوق. مهمتنا هي تحديد أين تذهب "الأموال الكبيرة" واللحاق بها. يتم ذلك غالباً من خلال التحليل الفني، والبحث عن الأنماط التي تشير إلى تجميع أو توزيع مؤسسي.

الركائز الثلاث للصفقة: التحليل، التنفيذ، والخروج

تتبع كل صفقة ناجحة دورة حياة محددة. إذا تخطيتم خطوة، فأنتم تقامرون ولا تتداولون.

1. التحليل (الـ "لماذا")

هل تتداولون بسبب نمط مخطط بياني (فني) أم تحول اقتصادي (أساسي)؟ بالنسبة للمتداولين المتوسطين، المزيج هو الأفضل. على سبيل المثال، إذا كان تقرير الوظائف غير الزراعية الأمريكية (NFP) أفضل من المتوقع، فقد تبحثون عن نمط "علم صاعد" (Bull Flag) على إطار 15 دقيقة لزوج USD/JPY للدخول في صفقة شراء.

2. التنفيذ (الـ "كيف")

لا تكتفوا باستخدام "أوامر السوق" (Market Orders).

• أوامر الحد (Limit Orders): الشراء تحت السعر الحالي (انتظار التصحيح).
• أوامر الوقف (Stop Orders): الشراء فوق السعر الحالي (تداول الاختراق).

غالباً ما يمنحكم استخدام أوامر الحد سعر دخول أفضل وتكاليف سبريد أقل.

3. الخروج (الـ "متى")

يجب أن تعرفوا نقطة خروجكم قبل الدخول.

• وقف الخسارة (Stop-Loss): نقطة الاستسلام. إذا انخفض EUR/USD إلى 1.0820، فإن فرضيتكم خاطئة. اخرجوا فوراً.
• جني الأرباح (Take-Profit): هدفكم. إذا كان مستوى المقاومة التالي عند 1.0950، فهذا هو المكان الذي تحصدون فيه أرباحكم.

مثال: دخلتم عند 1.0850. وقف الخسارة عند 1.0820 (مخاطرة 30 نقطة). جني الأرباح عند 1.0940 (ربح 90 نقطة). هذه نسبة مخاطرة إلى مكافأة 1:3. حتى لو ربحتم 40% فقط من صفقاتكم، فستكونون رابحين بمرور الوقت.

الخاتمة

تداول الفوركس ليس مخططاً للثراء السريع؛ بل هو مهنة تتطلب فهماً عميقاً لآليات السوق، وإدارة منضبطة للمخاطر، وأساساً نفسياً صلباً. لقد تجاوزتم مرحلة "ما هي النقطة" — حان الوقت الآن لصقل مهاراتكم.

خطوتكم التالية يجب أن تكون تطوير خطة تداول مكتوبة. حددوا أزواجكم، وأطركم الزمنية، والمبلغ الذي ستخاطرون به بالضبط في كل صفقة. تذكروا أن هدف المتداول ليس جني مليون دولار غداً؛ بل البقاء في اللعبة لفترة كافية لتجعلوا الحسابات تعمل لصالحكم.

هل أنتم مستعدون لتطبيق هذه المفاهيم؟ ابدأوا بتحليل اتجاهات السوق الحالية لمعرفة أزواج العملات التي تظهر أعلى تقلبات هذا الأسبوع.

الأسئلة الشائعة

ما هو أفضل وقت لتداول الفوركس؟

أفضل وقت هو خلال "تداخل فترتي لندن ونيويورك" (من 8:00 صباحاً إلى 12:00 ظهراً بتوقيت EST). هذا هو الوقت الذي تكون فيه السيولة في ذروتها والسبريد في أضيق مستوياته لأن أكبر مركزين ماليين يكونان نشطين في آن واحد.

ما هو المبلغ الذي أحتاجه لبدء تداول الفوركس؟

بينما يسمح بعض الوسطاء بالبدء بـ $10، فمن المستحيل عملياً إدارة المخاطر بشكل صحيح بمثل هذا المبلغ الصغير. نقطة البداية الأكثر واقعية للمتعلم المتوسط هي $500 إلى $1,000، مع استخدام الميكرو لوت للحفاظ على المخاطرة تحت 1% لكل صفقة.

هل يمكنني خسارة أكثر مما استثمرت في الفوركس؟

يوفر معظم وسطاء التجزئة المعاصرين "حماية من الرصيد السلبي"، مما يعني أن حسابكم لا يمكن أن ينخفض عن الصفر. ومع ذلك، في حالات الفجوات السعرية الشديدة في السوق، قد يكون ذلك ممكناً نظرياً في بعض الولايات القضائية. تحققوا دائماً من شروط الوسيط الخاص بكم بشأن نداء الهامش (margin calls) والتصفية.