حاسبة قيمة النقطة: دليل "المخاطرة أولاً" لتحديد حجم الصفقة في الفوركس

تخيل أنك ضربت أمر وقف خسارة (stop-loss) بمقدار 50 نقطة على زوج EUR/USD وخسرت 500 دولار بالضبط، ثم ضربت نفس الوقف بمقدار 50 نقطة على زوج EUR/GBP وخسرت 635 دولاراً. إذا فاجأك هذا التباين، فأنت تتداول بنقطة عمياء قد تؤدي لتصفية حسابك. يركز معظم المتداولين المتوسطين على "أين" يدخلون ويخرجون من الصفقة، بينما يتجاهلون تماماً "كم" الكمية التي تحدد فرص بقائهم في السوق.

التداول الاحترافي لا يتعلق بالتنبؤ بالشمعة التالية؛ بل يتعلق بالهندسة العكسية لمخاطرك. قبل أن تنظر إلى الرسم البياني، عليك أن تفهم أن النقطة (pip) ليست وحدة قيمة ثابتة؛ بل هي متغير يتغير بناءً على حجم اللوت (lot)، وعملة حسابك، وسعر السوق الحالي. سينقلك هذا الدليل من أحلام "الربح أولاً" إلى تنفيذ استراتيجية "المخاطرة أولاً" من خلال إتقان آليات حاسبة قيمة النقطة.

آليات قيمة النقطة: لماذا يمثل حجم اللوت نصف المعادلة فقط

لفهم قيمة النقطة، علينا أولاً النظر إلى ما تشتريه بالفعل. في الفوركس، أنت لا تشتري مجرد "وحدات"؛ بل تشتري عقوداً. وفقاً لـ Bank for International Settlements، يشهد سوق الصرف الأجنبي تداولات يومية بالتريليونات، ومعظم ذلك يتم توحيده في أحجام عقود محددة.

القياسي، الميني، والميكرو: تأثير المضاعف

يقدم معظم الوسطاء ثلاثة أحجام رئيسية للعقود (lots). "المضاعف" هو ببساطة عدد وحدات العملة الأساسية التي تتحكم فيها:

• اللوت القياسي (1.00): 100,000 وحدة.
• اللوت الميني (0.10): 10,000 وحدة.

• اللوت الميكرو (0.01): 1,000 وحدة.

عندما تتحرك نقطة واحدة (الرقم العشري الرابع في معظم الأزواج)، فإن القيمة النقدية هي نتيجة مباشرة لهذا الحجم.

قاعدة عملة التسعير: تحديد القيمة الأساسية

إليك القاعدة الذهبية: يتم دائمًا تحديد قيمة النقطة بعملة التسعير (العملة الثانية في الزوج). إذا كنت تتداول EUR/USD، فإن قيمة النقطة تكون بالدولار الأمريكي. إذا كنت تتداول USD/JPY، فإن قيمة النقطة تكون بالين الياباني.

مثال: في اللوت القياسي (100 ألف وحدة) لزوج EUR/USD، تساوي النقطة الواحدة 10 دولارات بالضبط. لماذا؟ لأن 0.0001 (نقطة واحدة) × 100,000 = 10 دولارات. هذه قيمة "ثابتة" طالما أن حسابك بالدولار وعملة التسعير هي الدولار.

ومع ذلك، إذا تداولت USD/CHF، فإن تلك النقطة تساوي 10 فرنكات سويسرية. لمعرفة قيمتها في حسابك الذي يعمل بالدولار، يجب عليك تحويل تلك الفرنكات مرة أخرى إلى دولارات. هنا تبدأ أسطورة "10 دولارات ثابتة لكل نقطة" في الانهيار بالنسبة للمتداولين المتوسطين.

مضاعف التحويل: التعامل مع قيم النقاط في العملات المتقاطعة

تصبح الأمور مثيرة للاهتمام عندما لا تتطابق عملة التسعير للزوج الذي تتداوله مع العملة الأساسية لحسابك. هذا أمر شائع عند تداول "التقاطعات" مثل EUR/GBP أو AUD/CAD أو NZD/JPY على حساب مقوم بالدولار الأمريكي.

تداول أزواج غير الدولار على حساب بالدولار

إذا تداولت لوت قياسي واحد من EUR/GBP، فإن قيمة النقطة هي 10 جنيهات إسترلينية (£10). لكن وسيطك يحتاج إلى إظهار ربحك أو خسارتك بالدولار. للقيام بذلك، يستخدمون سعر صرف "جسري"—في هذه الحالة، سعر GBP/USD.

إذا كان زوج GBP/USD يتداول عند 1.2700، فإن قيمة نقطة الـ £10 تساوي في الواقع 12.70 دولاراً. فجأة، وقف الخسارة المكون من 50 نقطة ليس 500 دولار؛ بل هو 635 دولاراً. إذا لم تستخدم حاسبة قيمة النقطة، فقد قمت بزيادة مخاطرك بنسبة 27% عن طريق الخطأ.

التأثير الخفي لتقلبات أسعار الصرف في الوقت الفعلي

جداول قيمة النقطة الثابتة خطيرة لأن أسعار الصرف متغيرة. مع ارتفاع سعر GBP/USD، ترتفع أيضاً قيمة النقطة لزوج EUR/GBP في حسابك المقوم بالدولار.

نصيحة احترافية: عند تداول تقاطعات العملات، أعد دائماً حساب قيمة النقطة إذا تحركت العملة الجسرية بشكل ملحوظ منذ جلستك الأخيرة. يستخدم المتداولون المحترفون Mastering Pending Orders لأتمتة مداخلهم، لكنهم يضمنون حساب حجم اللوت بناءً على سعر التحويل الحالي وقت الإعداد.

استثناء الذهب: إتقان النقاط (Points) والتكات (Ticks) في XAUUSD

الذهب (XAUUSD) هو وحش مختلف تماماً. بينما نستخدم غالباً كلمة "نقطة" (pip) بحكم العادة، يتم قياس الذهب تقنياً بالسنتات أو النقاط (points) أو التكات (ticks). ولأن الذهب شديد التقلب، فإن سوء فهم قيمته يمكن أن يؤدي إلى تصفية الحساب في دقائق.

Pips مقابل Points: الإزاحة العشرية في المعادن

في الفوركس، النقطة (pip) هي الرقم العشري الرابع. في الذهب، تُعتبر "النقطة" عادةً هي الرقم العشري الأول (على سبيل المثال، تحرك من 2050.10 إلى 2050.20).

• تحرك بمقدار 1.00 دولار في الذهب (مثلاً من 2050.00 إلى 2051.00) يعادل 10 "pips" أو 100 "points".
• في اللوت القياسي (1.00)، تحرك الذهب بمقدار 1.00 دولار يساوي 100 دولار.
• في اللوت الميكرو (0.01)، تحرك الذهب بمقدار 1.00 دولار يساوي 1 دولار.

التقلب ومخاطر الدولار لكل حركة في الذهب

يتمتع الذهب بمتوسط مدى حقيقي (ATR) أعلى بكثير من EUR/USD. بينما قد يتحرك EUR/USD بمقدار 70 نقطة في اليوم، يمكن للذهب بسهولة أن يتحرك 30.00 دولاراً (ما يعادل 300 "نقطة"). لهذا السبب يفضل العديد من المتداولين Professional Gold-Only Trading Plan.

تحذير: لا تستخدم أبداً نفس حجم اللوت للذهب كما تفعل مع EUR/USD. صفقة لوت 1.00 على الذهب مع وقف خسارة 10 دولارات (100 نقطة) تمثل مخاطرة قدرها 1,000 دولار، في حين أن 100 نقطة على EUR/USD تكون 1,000 دولار فقط إذا تطابقت الحسابات تماماً. ضع دائماً في اعتبارك Real Yields and Volatility التي تحرك تقلبات الذهب الضخمة.

الدقة مقابل الكارثة: تجنب فخ الوسيط ذو الـ 5 أرقام

يستخدم معظم الوسطاء الحديثين تسعيراً مكوناً من 5 أرقام (مثلاً 1.08505) بدلاً من التسعير التقليدي المكون من 4 أرقام (1.0850). هذا الرقم الخامس يسمى بيبيت (pipette) أو نقطة كسرية.

Pips مقابل Pipettes: فهم فرق الـ 10 أضعاف

من الأخطاء الشائعة للمتداولين المتوسطين قراءة "النقاط" (points) في منصتهم على أنها "pips". في MetaTrader، إذا قالت المنصة أن وقف الخسارة الخاص بك يبعد 100 نقطة، فهذا في الواقع 10 نقاط فقط (pips).

إذا قمت بحساب مخاطرك يدوياً بافتراض أن تلك الـ 100 نقطة هي 100 pips، فسوف تستخدم رافعة مالية أقل من المطلوب. وعلى العكس، إذا كنت تعتقد أن 10 نقاط هي 100 نقطة، فقد تفرط في استخدام الرافعة المالية بمعامل 10. خطأ وضع العلامة العشرية هذا هو سبب رئيسي لنداءات الهامش (margin calls) "العرضية".

كيفية التحقق من وسيطك

قبل التداول الحي، افتح رسماً بيانياً تجريبياً (demo) وقم بقياس حركة باستخدام أداة التقاطع (crosshair). إذا كان الرقم الأوسط يقول "100"، فانظر إلى تغير السعر. إذا تحرك السعر من 1.1000 إلى 1.1010، فإن تلك الـ 100 وحدة هي بيبيت (pipettes)، وحركتك الفعلية كانت 10 نقاط (pips). معرفة هذا التمييز أمر حيوي لمداخل ICT Market Structure Shift الدقيقة حيث الدقة هي كل شيء.

الهندسة العكسية للصفقة: تحديد حجم الصفقة الديناميكي لنمو مستمر

هذا هو الجزء الذي يفصل المحترفين عن الهواة. يختار الهواة حجم لوت ثابتاً (مثلاً: "أنا أتداول دائماً بـ 0.50 لوت") ويتركون السوق يقرر مقدار خسارتهم. أما المحترفون فيختارون مبلغاً بالدولار يرغبون في خسارته ويتركون الحسابات تقرر حجم اللوت.

قاعدة الـ 1%: العمل عكسياً من وقف الخسارة

لنقل أن لديك حساباً بقيمة 10,000 دولار وتريد المخاطرة بنسبة 1% (100 دولار) في صفقة ما.

1. تحديد الإعداد: ترى إعداداً للشراء على GBP/USD.
2. تحديد وقف الخسارة: تحليلك الفني يضع وقف الخسارة عند 25 نقطة تحت الدخول.
3. الحساب: 100 دولار (المخاطرة) / 25 (نقطة) = 4 دولارات لكل نقطة.
4. إيجاد حجم اللوت: بما أن دولاراً واحداً لكل نقطة يعادل 0.10 لوت، فإن 4 دولارات لكل نقطة تعادل 0.40 لوت.

لماذا يجب أن يتغير حجم اللوت في كل صفقة

إذا كانت صفقتك التالية على نفس الزوج تتطلب وقف خسارة قدره 50 نقطة لتكون آمنة، فلا يمكنك استخدام 0.40 لوت. للحفاظ على مخاطرتك عند 100 دولار بالضبط، يجب عليك خفض حجم اللوت إلى 0.20.

نصيحة احترافية: يضمن تحديد حجم الصفقة الديناميكي ألا تؤذي صفقة "سيئة" واحدة بوقف خسارة واسع حسابك أكثر من صفقة "جيدة" بوقف خسارة ضيق. هذا يحافظ على سلاسة منحنى رأس المال الخاص بك ويجعل عواطفك تحت السيطرة.

الخاتمة

إتقان قيمة النقطة هو الجسر بين المقامرة والتداول الاحترافي. من خلال تحويل تركيزك من مقدار ما يمكنك ربحه إلى مقدار ما تخاطر به بالضبط لكل تكة من حركة السعر، فإنك تحصن حسابك ضد التقلبات التي تمحو المتداولين الأفراد.

لقد غطينا آليات أحجام اللوت، وتعقيدات تحويلات العملات المتقاطعة، والمتطلبات الفريدة لأصول مثل الذهب. الخيط المشترك هو الدقة. لا تخمن مخاطرك أبداً عندما تكون الحسابات متاحة بسهولة. هل أنت مستعد للتوقف عن "تقدير" أحجام صفقاتك بالنظر والبدء في التداول بيقين رياضي؟

خطوتك التالية: افتح حاسبة قيمة النقطة من FXNX الآن وأدخل إعداد صفقتك المحتملة التالية لترى بالضبط كيف يؤثر حجم اللوت على نتائجك النهائية.

الأسئلة الشائعة

ما هي حاسبة قيمة النقطة؟

حاسبة قيمة النقطة هي أداة تحدد القيمة النقدية لحركة نقطة واحدة بناءً على حجم اللوت، وزوج العملات المتداول، والعملة الأساسية لحسابك. تساعد المتداولين على فهم مقدار ما سيربحونه أو يخسرونه بالضبط لكل نقطة من حركة السعر.

لماذا تتغير قيمة النقطة بين أزواج العملات المختلفة؟

تتغير قيمة النقطة لأن قيمة "عملة التسعير" (العملة الثانية في الزوج) تتقلب مقابل العملة الأساسية لحسابك. على سبيل المثال، إذا كان لديك حساب بالدولار، فإن قيمة النقطة لزوج EUR/GBP تعتمد على سعر صرف GBP/USD الحالي.

هل النقطة (pip) هي نفسها الـ point في تداول الذهب؟

ليس تماماً. في الذهب (XAUUSD)، تشير الـ "point" عادةً إلى حركة قدرها 0.01 دولار، بينما تُستخدم الـ "pip" غالباً لوصف حركة قدرها 0.10 دولار. ولأن المصطلحات تختلف حسب الوسيط، فمن الأفضل حساب المخاطر بناءً على القيمة الدولارية لحركة 1.00 دولار في سعر الذهب.

كيف أحسب حجم اللوت يدوياً؟

لحساب حجم اللوت يدوياً، اقسم إجمالي المبلغ الذي ترغب في المخاطرة به (بعملة حسابك) على حاصل ضرب مسافة وقف الخسارة (بالنقاط) وقيمة النقطة للوت الميكرو (0.01). أو ببساطة أكثر، استخدم حاسبة حجم الصفقة المخصصة لتجنب أخطاء العلامة العشرية.