آیا میتوان از طریق معاملهگری فارکس امرار معاش کرد؟ محاسبات واقعبینانه
معاملهگری به عنوان شغل یک کسبوکار است، نه یک سرگرمی. ریاضیات سخت سرمایهگذاری، بازدهی واقعبینانه و دلیل اهمیت اندازه حساب خود را کشف کنید.
FXNX
writer
تصور کنید اول ماه است. موعد اجارهخانه رسیده، بیمه ماشین در انتظار پرداخت است و بازار همین حالا یک دوره ضرر سه روزه را به شما تحمیل کرده است. برای اکثر معاملهگران خرد، این همان لحظهای است که «رؤیا» به کابوس تبدیل میشود. انتقال از معاملهگری برای کسب پول توجیبی به معاملهگری برای بقا، صرفاً تغییر در ابعاد نیست؛ بلکه یک تغییر کامل در منطق کسبوکار است.
بسیاری از معاملهگران نه به دلیل نداشتن استراتژی، بلکه به این دلیل شکست میخورند که از نظر ریاضی، سرمایه کافی برای سبک زندگی مورد انتظارشان را ندارند. این راهنما افسانههای «لامبورگینی» را کنار میزند و اعداد سخت و واقعی را که برای تبدیل فارکس به یک کسبوکار پایدار با جریان نقدی لازم است، تجزیه و تحلیل میکند.
واقعیت سرمایهگذاری: چرا اندازه حساب شما بقای شما را تعیین میکند
بیایید به موضوع اصلی و چالشبرانگیز بپردازیم: حساب ۱,۰۰۰ دلاری. همه ما تبلیغاتی را دیدهایم که وعده میدهند یک هزار دلار را به یک میلیون تبدیل کنند، اما در دنیای حرفهای، یک حساب ۱,۰۰۰ دلاری ابزاری برای یادگیری است، نه منبعی برای پرداخت هزینهها.
تله حساب ۱,۰۰۰ دلاری
برای ایجاد یک درآمد متوسط ۴,۰۰۰ دلاری در ماه از یک حساب ۱,۰۰۰ دلاری، شما به بازدهی ۴۰۰٪ در هر ماه نیاز دارید. برای درک بهتر، موفقترین صندوقهای پوشش ریسک (Hedge Funds) جهان اغلب برای ۲۰٪ بازدهی در سال برنامهریزی میکنند. وقتی سعی میکنید از یک حساب کوچک درآمدی برای گذران زندگی استخراج کنید، مجبور میشوید از لوریجهای بسیار سنگین استفاده کنید. یک بعدازظهر بد کافی است تا «کسبوکار» شما ورشکست شود. اگر با موجودی کمی کار میکنید، باید سقف میکرو-لات و نحوه محدود کردن درآمد واقعبینانه خود را درک کنید.
تعریف «حداقل سرمایه حیاتی» شما
اگر هدف ما بازدهی حرفهای و پایدار ۲٪ تا ۵٪ در ماه باشد، محاسبات برای درآمد ۴,۰۰۰ دلاری در ماه بسیار متفاوت به نظر میرسد. برای کسب آن ۴,۰۰۰ دلار با ROI ماهانه ۴٪، شما به $100,000 سرمایه معاملاتی نیاز دارید. این همان «شکاف سرمایه» شماست؛ فاصلهای بین آنچه دارید و آنچه نیاز دارید تا معاملهگری برای «پیپها» را متوقف کرده و معاملهگری برای «دلارها» را شروع کنید.
خطر لوریج بیش از حد
وقتی سرمایه کم است، وسوسه «معامله انتقامی» برای پرداخت قبوض بسیار زیاد میشود. حرفهایگری در لحظهای که شما به بازار نیاز دارید تا تا جمعه به شما پول بدهد، از بین میرود. لوریج بالا یک میانبر نیست؛ بلکه ذرهبینی برای بزرگنمایی اشتباهات شماست.
نکته حرفهای: با سرمایه معاملاتی خود مانند یک کارخانه رفتار کنید. اگر ماشینآلات (سرمایه) را برای پرداخت اجاره بفروشید، کارخانه از تولید باز میماند.
ریاضیات بازدهی ماهانه: تعیین بنچمارکهای حرفهای
یک ماه «خوب» چگونه است؟ در دنیای معاملهگران خرد، مردم به سودهای ۵۰٪ افتخار میکنند. در دنیای حرفهای، تداوم تنها معیاری است که اهمیت دارد. طبق گزارش بانک تسویه حسابهای بینالمللی (BIS)، بازار فارکس عظیم و نقدشونده است، اما این نقدینگی سود آسان را تضمین نمیکند.
استاندارد ROI ۲٪ تا ۵٪
معاملهگران حرفهای عموماً بازدهی ماهانه ۲٪ تا ۵٪ را هدف قرار میدهند. اگرچه این مقدار کم به نظر میرسد، اما «منطقه طلایی» برای بقای طولانیمدت است. این بازدهی به شما اجازه میدهد تا از دراوداونهای اجتنابناپذیر جان سالم به در ببرید بدون اینکه حساب خود را نابود کنید.
تأثیر اسپرد، کمیسیون و لغزش قیمت (Slippage)
سود ناخالص شما، سود خالص شما نیست. اگر ۱۰۰ معامله در ماه انجام دهید و هزینه اسپرد/کمیسیون شما ۵ دلار در هر معامله باشد، ۵۰۰ دلار از سود نهایی شما کسر میشود. این «نشتیهای پنهان» میتواند ۱۰ تا ۲۰ درصد از سود یک معاملهگر خرد را ببلعد. سرعت اجرا مهم است؛ به همین دلیل است که بسیاری از حرفهایها به cTrader مهاجرت میکنند تا از مدیریت بهتر سفارشات و تأخیر کمتر بهرهمند شوند.
خالص در مقابل ناخالص: در نظر گرفتن مالیات
مالیات را فراموش نکنید. بسته به محل اقامت شما، ممکن است ۱۵٪ تا ۳۵٪ مالیات بر درآمد یا سود سرمایه بدهکار باشید. اگر برای زندگی به ۴,۰۰۰ دلار نیاز دارید، در واقع باید حدود ۵,۵۰۰ دلار درآمد داشته باشید تا مالیات و هزینههای کسبوکار را پوشش دهید.
پارادوکس برداشت: چرا برداشت حقوق مانع رشد شما میشود
اینجاست که اکثر انتقالها به معاملهگری تماموقت شکست میخورند. این موضوع پارادوکس برداشت نامیده میشود: برای زندگی از طریق معاملهگری، باید سود خود را برداشت کنید، اما با برداشت سود، قدرت سود مرکب را از بین میبرید.
سود مرکب در مقابل مصرف
اگر حسابی ۵۰,۰۰۰ دلاری داشته باشید و ۵٪ ($2,500) سود کنید، اما آن ۲,۵۰۰ دلار را برای پرداخت قبوض برداشت کنید، حساب شما در همان ۵۰,۰۰۰ دلار باقی میماند. سال آینده، تورم ارزش ۲,۵۰۰ دلار شما را کمتر کرده است، اما «ابزار کار» شما (سرمایه) رشد نکرده است. شما عملاً روی یک تردمیل در حال درجا زدن هستید.
مدل «اول بافر»
برای مقابله با این مشکل، معاملهگران حرفهای از یک بافر (ذخیره) استفاده میکنند. به جای برداشت ۱۰۰٪ سود، آنها ممکن است ۵۰٪ را برای هزینههای زندگی برداشت کنند و ۵۰٪ را در حساب باقی بگذارند. این کار تضمین میکند که حساب در طول زمان رشد میکند و اجازه میدهد در آینده حجم معاملات بزرگتر و «افزایش حقوق» داشته باشند.
مثال: اگر ۵,۰۰۰ دلار سود کردید، ۲,۵۰۰ دلار برای حقوق خود بردارید و ۲,۵۰۰ دلار را باقی بگذارید. «کارخانه» شما ۵٪ بزرگتر شده است و رسیدن به اهداف ماه آینده را آسانتر میکند.
افزایش درآمد: شرکتهای پراپ (Prop Firms) در مقابل پسانداز شخصی
اگر ۱۰۰,۰۰۰ دلار در حساب بانکی ندارید، چگونه به آستانه درآمدی لازم میرسید؟
ظهور معاملهگران فاند شده
شرکتهای معاملات اختصاصی (Proprietary Trading Firms) بازی را تغییر دادهاند. آنها به شما اجازه میدهند با سرمایه آنها (مثلاً ۱۰۰ یا ۲۰۰ هزار دلار) در ازای تقسیم سود معامله کنید. این اغلب سریعترین راه برای رسیدن به «درآمد معیشتی» بدون ریسک کردن روی تمام پسانداز زندگی است. با این حال، باید قوانین مدیریت ریسک سختگیرانه آنها را رعایت کنید که میتواند مانند یک شمشیر دو لبه باشد.
رویکرد ترکیبی
بسیاری از حرفهایها از یک مدل ترکیبی استفاده میکنند. آنها از پرداختیهای شرکتهای پراپ برای پرداخت هزینههای روزمره استفاده میکنند و اجازه میدهند حساب شخصی و کوچکترشان بدون دست زدن، رشد مرکب داشته باشد. این کار فشار «پول ترسیده» را از پسانداز شخصی آنها حذف میکند. برای مدیریت موثر این حسابهای متعدد، تسلط بر ابزارهای اجرای بصری MT5 برای سرعت و دقت ضروری است.
زیرساخت حرفهای: بافرها، هزینهها و روانشناسی
معاملهگری به عنوان شغل، به چیزی بیش از یک لپتاپ و اتصال وایفای نیاز دارد. این کار مستلزم یک زیرساخت حرفهای است.
«مسیر بقای» ۶ تا ۱۲ ماهه
هرگز نباید به معاملهگری به عنوان شغل روی بیاورید مگر اینکه حداقل هزینه ۶ ماه زندگی را در یک حساب پسانداز جداگانه داشته باشید. بازارها دورههای رکود یا «دراوداون» را تجربه میکنند؛ دورههایی که استراتژی شما به سادگی کار نمیکند. Investopedia دراوداون را تعریف میکند به عنوان کاهش از اوج به کف، و هر حرفهای آن را تجربه میکند. اگر در یک دراوداون ۲ ماهه باشید و پساندازی نداشته باشید، شروع به انجام معاملات احساسی و از روی ناچاری خواهید کرد.
اثر «پول ترسیده»
یک تغییر روانشناختی زمانی رخ میدهد که یک پیپ معادل هزینه خواربار باشد. «پول ترسیده هرگز برنده نمیشود» یک کلیشه است چون واقعیت دارد. وقتی نیاز به پیروزی دارید، در ورودهای معتبر تردید میکنید یا خیلی زود خارج میشوید چون میترسید پول اجارهخانه را از دست بدهید. یک SOP معاملهگری فارکس حرفهای با تبدیل هر حرکت به یک عملیات تجاری از پیش برنامهریزی شده، به حذف این احساسات کمک میکند.
نتیجهگیری
انتقال به معاملهگری تماموقت کمتر در مورد «تسلط بر نمودارها» و بیشتر در مورد «تسلط بر صفحات گسترده (Spreadsheets)» است. برای امرار معاش، باید با معاملهگری خود مانند یک کسبوکار با نرخ سوخت سرمایه مشخص، ROI مورد نیاز و یک برنامه مدیریت ریسک قوی رفتار کنید.
دیدیم که اگرچه یک حساب ۱,۰۰۰ دلاری معلم خوبی است، اما کارفرمای ضعیفی است. موفقیت مستلزم ترکیبی از سرمایه کافی — چه از طریق پسانداز شخصی و چه از طریق شرکتهای پراپ — و نظم و انضباط برای حفظ یک بافر زندگی است. آیا آمادهاید قمار روی «بردهای بزرگ» را متوقف کنید و مدیریت معاملهگری خود را به عنوان یک کسبوکار با جریان نقدی آغاز کنید؟ از ابزارهای تعیین حجم موقعیت FXNX استفاده کنید تا اطمینان حاصل کنید که ریسک شما همیشه با اهداف تجاری بلندمدت شما همسو است.
گام بعدی: «قالب طرح کسبوکار معاملهگری» ما را دانلود کنید و از ماشین حساب مارجین FXNX استفاده کنید تا دقیقاً تعیین کنید برای رسیدن ایمن به درآمد ماهانه هدف خود، به چه مقدار سرمایه نیاز دارید.
سوالات متداول
آیا واقعاً میتوان از طریق معاملهگری فارکس امرار معاش کرد؟
بله، اما این کار مستلزم سرمایه قابل توجه یا دسترسی به حسابهای فاند شده است. اکثر معاملهگران تماموقت موفق، با آن به عنوان یک کسبوکار با بازدهی کم و سرمایه بالا رفتار میکنند، نه یک قمار با ریسک بالا.
برای معاملهگری فارکس به عنوان شغل به چه مقدار سرمایه نیاز دارم؟
برای کسب یک درآمد متوسط (مثلاً ۴,۰۰۰ دلار در ماه) با بازدهی واقعبینانه ۳٪ ماهانه، پس از کسر مالیات و هزینهها، عموماً به حداقل ۱۳۰,۰۰۰ دلار سرمایه معاملاتی نیاز دارید.
بازدهی ماهانه واقعبینانه برای یک معاملهگر حرفهای چقدر است؟
بنچمارکهای حرفهای معمولاً بین ۲٪ تا ۵٪ در ماه متغیر هستند. در حالی که بازدهیهای بالاتر ممکن است، اما معمولاً مستلزم پذیرش ریسکهایی هستند که بقای طولانیمدت حساب را به خطر میاندازند.
چرا اکثر مردم در معاملهگری به عنوان شغل شکست میخورند؟
اکثر آنها به دلیل کمبود سرمایه شکست میخورند. آنها تلاش میکنند از یک حساب کوچک درآمدی تماموقت ایجاد کنند که منجر به استفاده از لوریج بیش از حد، تصمیمگیریهای احساسی و در نهایت کال مارجین شدن حساب میشود.
همین حالا شروع کنید
با اسپرد ۰.۰ پیپ و بیش از ۵۰۰ ابزار معاملاتی، به هزاران تریدر حرفهای بپیوندید.
درباره نویسنده
