اندازه‌های بهینه لات برای یک حساب معاملاتی ۱۰۰ دلاری فارکس

بیایید صادق باشیم: اکثر معامله‌گران به یک حساب ۱۰۰ دلاری به چشم یک ژتون قمار نگاه می‌کنند. آن‌ها فکر می‌کنند: «فقط صد دلار است، بیایید ببینیم آیا می‌توانم تا جمعه آن را به هزار دلار تبدیل کنم یا نه.»

اگر این ذهنیت شماست، خبر بدی برایتان دارم؛ احتمالاً قبل از پایان نشست لندن، دوباره به صفحه واریز وجه بازخواهید گشت. اما اگر اینجا هستید چون می‌خواهید با آن ۱۰۰ دلار مانند یک سرمایه اولیه ۱۰۰,۰۰۰ دلاری رفتار کنید، در جای درستی هستید. معامله با یک حساب کوچک به معنای کسب سریع پول زیاد نیست؛ بلکه به معنای اثبات این است که شما انضباط لازم برای مدیریت سرمایه‌های بزرگتر در آینده را دارید.

در این راهنما، ما شعارهای «یک‌شبه پولدار شدن» را کنار می‌گذاریم و به محاسبات دقیق و سخت تعیین حجم موقعیت برای موجودی ۱۰۰ دلاری می‌پردازیم. بررسی خواهیم کرد که چرا 0.01 لات بهترین دوست شماست، چگونه ریسک هر معامله را تا واحد سنت محاسبه کنید و چرا اکثر معامله‌گران سطح متوسط به دلیل نادیده گرفتن تأثیر اسپرد بر سرمایه‌های کوچک، شکست می‌خورند.

واقعیت اندازه‌های لات در حساب‌های کوچک

وقتی با ۱۰۰ دلار معامله می‌کنید، حاشیه خطای شما بسیار ناچیز است. در یک حساب استاندارد، یک «لات استاندارد» (1.00) نشان‌دهنده ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه است. حرکت تنها یک پیپ در یک لات استاندارد EUR/USD تقریباً ۱۰ دلار ارزش دارد.

به این فکر کنید: اگر یک لات استاندارد در یک حساب ۱۰۰ دلاری باز کنید، حرکت ۱۰ پیپی بازار علیه شما، کل موجودی‌تان را نابود می‌کند. در واقع، حتی به آنجا هم نمی‌رسید؛ کال مارجین بروکر شما بلافاصله معامله را می‌بندد.

معامله‌گران سطح متوسط اغلب از حساب‌های دمو که در آن با ۵۰,۰۰۰ دلار پول مجازی بازی می‌کردند، فارغ‌التحصیل می‌شوند. آن‌ها به دیدن نوسانات ۵۰ یا ۱۰۰ دلاری عادت کرده‌اند. در یک حساب واقعی ۱۰۰ دلاری، همان نوسانات کشنده هستند. هدف در اینجا به حداکثر رساندن سود در هر معامله نیست؛ بلکه به حداکثر رساندن زمان بقا است.

نکته حرفه‌ای: با هر دلار در حساب ۱۰۰ دلاری خود طوری رفتار کنید که انگار ۱,۰۰۰ دلار است. اگر حاضر نیستید ۲,۰۰۰ دلار را در یک حساب ۱۰۰,۰۰۰ دلاری ریسک کنید، ۲ دلار را در یک حساب ۱۰۰ دلاری ریسک نکنید.

میکرو لات: تنها گزینه واقعی شما

برای یک حساب ۱۰۰ دلاری، شما باید منحصراً به دنبال میکرو لات (0.01) باشید.

• لات استاندارد (1.00): ۱۰ دلار به ازای هر پیپ (به شدت از آن دوری کنید)
• مینی لات (0.10): ۱ دلار به ازای هر پیپ (هنوز برای ۱۰۰ دلار بسیار خطرناک است)
• میکرو لات (0.01): ۰.۱۰ دلار به ازای هر پیپ (نقطه ایده‌آل)

چرا 0.01 تنها گزینه قابل اجراست؟ چون به شما «فضای تنفس» می‌دهد. اگر با 0.01 لات وارد معامله EUR/USD شوید و بازار ۲۰ پیپ علیه شما حرکت کند، شما فقط ۲.۰۰ دلار ضرر کرده‌اید. در حالی که ضرر ۲ درصدی قابل توجه است، اما به دوران معامله‌گری شما پایان نمی‌دهد.

اگر از یک مینی لات (0.10) استفاده می‌کردید، همان حرکت ۲۰ پیپی ۲۰ دلار یا ۲۰٪ از کل حساب شما هزینه داشت. دو یا سه معامله بد پشت سر هم (که حتی برای بهترین حرفه‌ای‌ها هم اتفاق می‌افتد) و شما ۶۰٪ ضرر کرده‌اید. جبران ۶۰٪ ضرر (Drawdown) به ۱۵۰٪ سود نیاز دارد تا فقط به نقطه سر به سر برگردید. ریاضیات به سادگی از استفاده از حجمی بزرگتر از 0.01 در موجودی ۱۰۰ دلاری حمایت نمی‌کند. برای تسلط بر این محاسبات، درباره نحوه عملکرد اندازه‌های لات بیشتر بیاموزید.

قانون ۱٪ در بودجه ۱۰۰ دلاری

احتمالاً هزاران بار «قانون ریسک ۱٪» را شنیده‌اید. در یک حساب ۱۰۰ دلاری، ۱٪ دقیقاً برابر با ۱.۰۰ دلار است.

اینجاست که اکثر معامله‌گران ناامید می‌شوند. آن‌ها فکر می‌کنند: «چه فایده‌ای دارد که معامله کنم اگر فقط ۵۰ سنت یا یک دلار سود کنم؟» اما راز کار اینجاست: شما برای دلار معامله نمی‌کنید؛ شما برای درصد معامله می‌کنید.

اگر بتوانید با استفاده از استراتژی‌های مدیریت ریسک مناسب، یک حساب ۱۰۰ دلاری را به طور مداوم ۵٪ در ماه رشد دهید، مهارتی دارید که میلیون‌ها دلار ارزش دارد. سرمایه‌گذاران اهمیت نمی‌دهند که شما ۵ دلار سود کردید؛ آن‌ها اهمیت می‌دهند که شما ۵٪ سود با حداکثر دروداون ۲٪ کسب کرده‌اید.

محاسبات قانون ۱٪

بیایید به یک سناریوی واقعی نگاه کنیم. شما یک موقعیت در GBP/USD می‌بینید.

• موجودی حساب: ۱۰۰ دلار
• مبلغ ریسک (۱٪): ۱.۰۰ دلار
• حجم لات: 0.01 (میکرو لات)
• ارزش پیپ: حدود ۰.۱۰ دلار

برای نگه داشتن ریسک خود در سطح ۱.۰۰ دلار، استاپ لاس شما تنها می‌تواند ۱۰ پیپ فاصله داشته باشد (۱.۰۰ دلار / ۰.۱۰ دلار به ازای هر پیپ).

اگر استراتژی شما به استاپ لاس ۳۰ پیپی نیاز دارد، با مشکل مواجه هستید. در 0.01 لات، یک استاپ ۳۰ پیپی معادل ۳.۰۰ دلار ریسک (۳٪ از حساب شما) است. در این حالت، دو انتخاب دارید: از معامله صرف‌نظر کنید یا ریسک بالاتری را بپذیرید. برای یک حساب ۱۰۰ دلاری، بسیاری از مدرسان حرفه‌ای سقف ریسک ۲٪ (۲.۰۰ دلار) را پیشنهاد می‌کنند که اجازه استاپ لاس ۲۰ پیپی را در حداقل حجم لات می‌دهد.

محاسبه ارزش پیپ و فاصله استاپ لاس

همه پیپ‌ها برابر نیستند. در حالی که EUR/USD برای 0.01 لات تقریباً ۰.۱۰ دلار به ازای هر پیپ است، جفت‌ارزهای دیگر مانند USD/JPY یا جفت‌های ترکیبی (Crosses) مانند GBP/JPY بر اساس نرخ‌های ارز فعلی متفاوت هستند. طبق گفته Investopedia، پیپ معمولاً رقم چهارم اعشار است، اما برای جفت‌ارزهای ین ژاپن (JPY)، رقم دوم است.

مثال: معامله GBP/JPY

جفت‌ارز GBP/JPY نوسانی است. یک حرکت ۲۰ پیپی می‌تواند در یک چشم به هم زدن اتفاق بیفتد. اگر در حال معامله 0.01 لات در GBP/JPY هستید، ارزش پیپ بسته به نرخ USD/JPY ممکن است به ۰.۰۷ یا ۰.۰۸ دلار نزدیک‌تر باشد.

سناریو:

• ورود: ۱۸۵.۵۰
• استاپ لاس: ۱۸۵.۲۰ (۳۰ پیپ)
• حجم لات: 0.01
• ریسک: ۳۰ پیپ * ۰.۰۷ دلار = ۲.۱۰ دلار

در یک حساب ۱۰۰ دلاری، این یک ریسک ۲.۱ درصدی است. این مقدار قابل مدیریت است، اما باید آگاه باشید که نوسان بالاتر جفت‌ارزهای JPY به این معنی است که احتمال برخورد قیمت به استاپ لاس شما در مقایسه با جفت‌ارزهای کندتر مانند EUR/CHF بیشتر است.

هشدار: هرگز اسپرد را نادیده نگیرید. در یک حساب ۱۰۰ دلاری، اسپرد ۲ پیپی معادل ۲۰٪ از ریسک ۱۰ پیپی مجاز شماست. همیشه ریسک خود را با احتساب هزینه اسپرد محاسبه کنید.

تله لوریج برای حساب‌های ۱۰۰ دلاری

بسیاری از بروکرهای آفشور لوریج‌هایی مانند 1:500 یا حتی 1:1000 ارائه می‌دهند. برای یک حساب ۱۰۰ دلاری، این یک وسوسه خطرناک است. لوریج بالا به شما اجازه می‌دهد موقعیت‌های بسیار بزرگتری نسبت به آنچه موجودی‌تان اجازه می‌دهد، باز کنید.

با لوریج 1:500، شما از نظر فنی می‌توانید یک موقعیت 0.50 لاتی (۵ مینی لات) را تنها با ۱۰۰ دلار باز کنید. در 0.50 لات، هر پیپ ۵ دلار ارزش دارد. دو پیپ اسپرد و ۱۰ پیپ نوسان علیه شما؟ ۶۰ دلار از دست داده‌اید. یک حرکت کوچک دیگر در جهت اشتباه و حساب شما از بین می‌رود.

لوریج میزان سود یا ضرر شما در هر پیپ را تغییر نمی‌دهد؛ بلکه فقط میزان مارجین مورد نیاز برای باز نگه داشتن معامله را تغییر می‌دهد. صرف اینکه شما می‌توانید یک موقعیت 0.10 لاتی باز کنید، به این معنی نیست که باید این کار را انجام دهید.

چگونه از لوریج به صورت ایمن استفاده کنیم:

از لوریج استفاده کنید تا به شما اجازه دهد یک موقعیت 0.01 لاتی را باز کنید در حالی که مارجین درگیر خود را پایین نگه می‌دارید (مثلاً ۰.۲۰ دلار مارجین)، اما هرگز از آن برای افزایش حجم موقعیت فراتر از آنچه حد مجاز ریسک ۱.۰۰ تا ۲.۰۰ دلاری شما تعیین می‌کند، استفاده نکنید.

حساب‌های سنت: جایگزین محرمانه

اگر متوجه شدید که 0.01 لات هنوز برای استراتژی شما بسیار محدودکننده است (مثلاً اگر به استاپ لاس ۵۰ پیپی نیاز دارید اما فقط می‌خواهید ۱ دلار ریسک کنید)، یک حساب سنت (Cent Account) را در نظر بگیرید.

در یک حساب سنت، واریزی ۱۰۰ دلاری شما به صورت ۱۰,۰۰۰ سنت نمایش داده می‌شود.
ناگهان، شما با یک حساب ۱۰۰ دلاری معامله نمی‌کنید؛ بلکه با یک حساب ۱۰,۰۰۰ واحدی معامله می‌کنید.

• یک لات 0.01 در حساب سنت، ۱/۱۰۰ اندازه یک میکرو لات معمولی است.
• هر ۱ پیپ اکنون معادل ۰.۰۰۱ دلار (یک‌دهم سنت) است.

این به شما اجازه می‌دهد تا تعیین حجم پیشرفته موقعیت را با دقت فوق‌العاده تمرین کنید. شما می‌توانید با استاپ لاس ۱۰۰ پیپی معامله کنید و همچنان فقط ۱٪ از موجودی ۱۰۰ دلاری خود را ریسک کنید. برای معامله‌گران سطح متوسط که به دنبال اصلاح استراتژی معاملات سویینگ (Swing Trading) بدون فشار کف قیمتی ۰.۱۰ دلار/پیپ هستند، حساب‌های سنت یک میدان آموزشی عالی هستند.

نتیجه‌گیری

معامله در یک حساب ۱۰۰ دلاری فارکس یک ماراتن روانشناختی است، نه یک دو سرعت. حجم لات «بهینه» همیشه 0.01 است. هر چیزی بزرگتر از آن، سطحی از ریسک را وارد می‌کند که از نظر ریاضی نابودی حساب را در یک سری معاملات طولانی تضمین می‌کند.

هدف شما با ۱۰۰ دلار، تسلط بر فرآیند است. بر نسبت R:R (ریسک به ریوارد) تمرکز کنید. اگر برای به دست آوردن ۳ دلار، ۱ دلار ریسک کنید و این کار را ۱۰ بار با نرخ برد ۵۰٪ انجام دهید، حساب خود را ۱۰٪ رشد داده‌اید. این یک عملکرد در سطح جهانی است.

آماده‌اید قدم بعدی را بردارید؟ ثبت معاملات خود را در یک ژورنال شروع کنید. نه تنها دلارها، بلکه پیپ‌ها و درصدها را هم یادداشت کنید. وقتی توانستید ۱۰۰ دلار را با استفاده از تنها 0.01 لات به ۱۲۰ دلار تبدیل کنید، خواهید دانست که برای افزایش سرمایه آماده هستید.

بزرگترین چالشی که در تلاش برای رشد یک حساب کوچک با آن روبرو شده‌اید چه بوده است؟ در نظرات زیر با ما در میان بگذارید!

سوالات متداول

بهترین حجم لات برای یک حساب ۱۰۰ دلاری چیست؟

بهترین و ایمن‌ترین حجم لات برای یک حساب ۱۰۰ دلاری، 0.01 (یک میکرو لات) است. این به شما اجازه می‌دهد تا تقریباً ۰.۱۰ دلار در هر پیپ ریسک کنید و به شما این امکان را می‌دهد که استاپ لاس‌های معقولی تعیین کنید در حالی که ریسک کل در هر معامله را حدود ۱-۲٪ از موجودی خود نگه می‌دارید.

آیا می‌توانم یک مینی لات (0.10) را در یک حساب ۱۰۰ دلاری معامله کنم؟

اگرچه بروکر شما ممکن است به دلیل لوریج بالا اجازه این کار را بدهد، اما توصیه نمی‌شود. یک مینی لات با ارزش ۱ دلار در هر پیپ حرکت می‌کند، به این معنی که یک حرکت کوچک ۱۰ پیپی ۱۰٪ از حساب شما را از بین می‌برد. این سطح از ریسک معمولاً منجر به معاملات احساسی و تخلیه سریع حساب می‌شود.

در یک حساب ۱۰۰ دلاری چند پیپ می‌توانم ریسک کنم؟

اگر از حداقل حجم لات 0.01 استفاده می‌کنید، می‌توانید ۱۰ پیپ ریسک کنید تا در محدوده قانون ریسک ۱٪ (۱.۰۰ دلار) باقی بمانید. اگر استراتژی شما به استاپ لاس عریض‌تری مانند ۲۰ پیپ نیاز دارد، در هر معامله ۲٪ از حساب خود را ریسک خواهید کرد.

آیا ۱۰۰ دلار برای شروع معامله در فارکس کافی است؟

بله، ۱۰۰ دلار برای یادگیری مکانیسم‌های معامله زنده و انضباط کافی است. با این حال، برای ایجاد یک درآمد معیشتی کافی نیست. از یک حساب ۱۰۰ دلاری به عنوان «پلی» بین معاملات دمو و سرمایه بزرگتر استفاده کنید تا کنترل احساسات خود را در شرایط واقعی بازار آزمایش کنید.

اگر حساب ۱۰۰ دلاری من به ۵۰ دلار کاهش یابد چه اتفاقی می‌افتد؟

اگر ۵۰٪ از حساب خود را از دست دادید، باید معامله را متوقف کرده و استراتژی خود را دوباره ارزیابی کنید. برای بازگشت به ۱۰۰ دلار، اکنون به ۱۰۰٪ بازدهی روی ۵۰ دلار باقی‌مانده نیاز دارید. به همین دلیل است که رعایت دقیق حجم لات 0.01 برای جلوگیری از دروداون‌های عمیق حیاتی است.