برای معامله در فارکس به چقدر پول نیاز دارید؟ (واقعیت ماجرا)

بیایید با واقعیت اصلی روبرو شویم: احتمالاً تبلیغاتی را دیده‌اید که ادعا می‌کنند می‌توانید معامله در فارکس را با ۱۰ دلار شروع کنید و تا سه‌شنبه هفته آینده آن را به یک فراری تبدیل کنید. این داستان جذابی است، اما اگر مدتی معامله کرده باشید، می‌دانید که بازار خیریه نیست.

اگر در حال خواندن این مطلب هستید، احتمالاً مرحله «پیپ چیست» را پشت سر گذاشته‌اید. شما به دنبال یک رویکرد حرفه‌ای برای سرمایه هستید. می‌خواهید بدانید واقعاً به چقدر پول نیاز دارید تا در مسیر یادگیری دوام بیاورید، مانند یک حرفه‌ای ریسک را مدیریت کنید و در نهایت درآمد معناداری کسب کنید.

در این راهنما، ما تبلیغات توخالی را کنار می‌زنیم و به ریاضیات سخت و سرد تعیین حجم حساب می‌پردازیم. بررسی خواهیم کرد که چرا ۵۰۰ دلار ممکن است برای برخی کافی باشد اما برای برخی دیگر حکم مرگ حساب را داشته باشد، و چگونه «عدد» خود را بر اساس سبک معاملاتی خاص خود محاسبه کنید.

تفاوت بین حداقل‌ها و واقع‌گرایی

از نظر فنی، شما می‌توانید یک «حساب سنت» یا یک حساب میکرو را با مبلغی ناچیز مانند ۱۰ یا ۵۰ دلار افتتاح کنید. اکثر بروکرها با کمال میل واریزی شما را می‌پذیرند. اما شکاف بزرگی بین آنچه «مجاز» است و آنچه «کاربردی» است وجود دارد.

آن را مانند تلاش برای برنده شدن در مسابقات فرمول ۱ با یک ماشین کارتینگ تصور کنید. مطمئناً شما در پیست هستید، اما قدرت اسب بخار لازم برای رقابت یا سیستم تعلیق مناسب برای تحمل دست‌اندازها را ندارید. در فارکس، سرمایه شما همان سیستم تعلیق شماست.

اگر با ۱۰۰ دلار شروع کنید، یک استاپ لاس استاندارد ۲۰ پیپی روی یک میکرو لات (0.01) حدود ۲ دلار ریسک دارد. این یعنی ۲٪ از حساب شما. اگرچه این مقدار قابل مدیریت به نظر می‌رسد، اما یک رشته کوچک از پنج ضرر متوالی — که حتی برای بهترین معامله‌گران هم اتفاق می‌افتد — ۱۰٪ از سرمایه شما را از بین می‌برد. برای بازگشت به نقطه سر به سر، اکنون به ۱۱.۱٪ سود نیاز دارید. وقتی سرمایه شما کم باشد، ریاضیات خیلی سریع علیه شما عمل می‌کند.

نکته حرفه‌ای: حداقل واریزی بروکر خود را با سرمایه معاملاتی مورد نیاز اشتباه نگیرید. یکی یک قلاب بازاریابی است و دیگری یک ضرورت تجاری.

ریاضیات تعیین حجم معاملات: چرا اندازه حساب استراتژی شما را دیکته می‌کند

اندازه حساب شما فقط یک عدد نیست؛ بلکه «دقت» مدیریت ریسک شما را تعیین می‌کند. برای درک این موضوع، بیایید به سه اندازه اصلی لات نگاه کنیم:

1. لات استاندارد (۱۰۰,۰۰۰ واحد): حدود ۱۰ دلار به ازای هر پیپ
2. مینی لات (۱۰,۰۰۰ واحد): حدود ۱ دلار به ازای هر پیپ
3. میکرو لات (۱,۰۰۰ واحد): حدود ۰.۱۰ دلار به ازای هر پیپ

قانون «۱٪» در عمل

فرض کنید در استراتژی سوینگ تریدینگ روی جفت ارز GBP/JPY مهارت پیدا کرده‌اید. شما یک موقعیت را در ۱۸۰.۵۰ با یک استاپ لاس منطقی در ۱۸۰.۰۰ (۵۰ پیپ ریسک) مشاهده می‌کنید.

اگر بخواهید از استراتژی‌های مدیریت ریسک حرفه‌ای پیروی کنید و تنها ۱٪ از حساب خود را در این معامله ریسک کنید:

• در یک حساب ۱,۰۰۰ دلاری: ۱٪ معادل ۱۰ دلار است. برای ریسک تنها ۱۰ دلار در ۵۰ پیپ، باید 0.02 میکرو لات (۰.۲۰ دلار در هر پیپ) معامله کنید. این کاملاً شدنی است.
• در یک حساب ۱۰۰ دلاری: ۱٪ معادل ۱ دلار است. برای ریسک ۱ دلار در ۵۰ پیپ، باید 0.002 لات معامله کنید. چنین چیزی وجود ندارد. کوچکترین حجمی که می‌توانید معامله کنید 0.01 لات (۰.۱۰ دلار در هر پیپ) است، به این معنی که حداقل ریسک شما ۵ دلار یا ۵٪ از حساب شماست.

با داشتن سرمایه کم، شما «مجبور» به استفاده از لوریج بیش از حد می‌شوید. به همین دلیل است که حساب‌های کوچک به وفور کال مارجین می‌شوند. این لزوماً به دلیل معامله‌گری بد نیست؛ بلکه به دلیل ریاضیات اشتباه است.

سه سناریوی سرمایه: ۵۰۰ دلار در مقابل ۵,۰۰۰ دلار در مقابل ۵۰,۰۰۰ دلار

مقدار مورد نیاز شما کاملاً به هدف شما بستگی دارد. بیایید به سه سطح واقع‌بینانه برای معامله‌گران سطح متوسط نگاه کنیم.

سناریوی الف: ۵۰۰ دلار «آزمایشگاه یادگیری»

در این سطح، شما برای کسب درآمد معامله نمی‌کنید؛ بلکه برای جمع‌آوری داده معامله می‌کنید.

• هدف: اثبات برتری استراتژی خود در طول ۱۰۰ معامله.
• واقعیت: شما محدود به میکرو لات‌ها هستید. اگر در یک ماه ۵٪ بازدهی داشته باشید ( که عالی است)، ۲۵ دلار سود کرده‌اید. این مبلغ هزینه‌های زندگی را پوشش نمی‌دهد، اما ثابت می‌کند که می‌توانید از یک برنامه پیروی کنید.
• هشدار: از وسوسه استفاده از لوریج بالا برای «سرعت بخشیدن» به رشد خودداری کنید. اگر نمی‌توانید یک حساب ۵۰۰ دلاری را با انضباط معامله کنید، یک حساب ۵,۰۰۰ دلاری را ده برابر سریع‌تر از دست خواهید داد.

سناریوی ب: ۵,۰۰۰ دلار «علاقه‌مند جدی»

اینجاست که ریاضیات شروع به راحت شدن می‌کند.

• هدف: درآمد مکمل یا ترکیب سرمایه برای یک مسیر شغلی بزرگتر.
• واقعیت: با ۵,۰۰۰ دلار، ریسک ۱٪ معادل ۵۰ دلار است. این به شما اجازه می‌دهد مینی لات (0.10) با استاپ ۵۰ پیپی، یا چندین میکرو لات با استاپ‌های تنگ‌تر معامله کنید.
• مثال: اگر یک حرکت ۱۰۰ پیپی در EUR/USD را با حجم 0.20 لات بگیرید، ۲۰۰ دلار سود کرده‌اید. این مبلغ معناداری است که عادات خوب معاملاتی را تقویت می‌کند.

سناریوی ج: ۵۰,۰۰۰ دلار «مسیر حرفه‌ای»

در این مرحله، شما با فارکس به عنوان یک کسب‌وکار برخورد می‌کنید.

• هدف: درآمد ماهانه قابل توجه.
• واقعیت: شما می‌توانید لات‌های استاندارد معامله کنید در حالی که ریسک را پایین نگه می‌دارید. ریسک ۱٪ معادل ۵۰۰ دلار است. شما «حاشیه امنیت سرمایه» برای تحمل دروداون ۱۰-۱۵ درصدی را دارید بدون اینکه فشار روانی برای انتقام از بازار را حس کنید.

طبق گزارش بانک تسویه حساب‌های بین‌المللی (BIS)، بازار فارکس روزانه بیش از ۷.۵ تریلیون دلار گردش مالی دارد. برای بقا در میان این نهنگ‌ها، سرمایه شما باید به اندازه‌ای باشد که یک موج کوچک شما را غرق نکند.

هزینه‌های پنهان: اسپرد، سوآپ و اسلیپیج

هنگام محاسبه مقدار پول مورد نیاز، باید «اصطکاک» معامله‌گری را در نظر بگیرید. موضوع فقط مارجین نیست؛ بلکه هزینه انجام کسب‌وکار است.

1. اسپرد: اگر اسپرد در GBP/USD معادل ۱.۵ پیپ باشد و شما ۱۰ بار در هفته با ۱ لات استاندارد معامله کنید، هفته‌ای ۱۵۰ دلار فقط برای ورود به بازار پرداخت می‌کنید.
2. نرخ سوآپ (بهره شبانه): اگر معاملات را شبانه باز نگه دارید، یا بهره دریافت می‌کنید یا پرداخت می‌کنید. اگر معامله‌گر سوینگ هستید که معاملات را برای روزها نگه می‌دارید، این هزینه‌ها می‌تواند به میزان قابل توجهی از یک حساب کوچک بکاهد.
3. اسلیپیج: در بازارهای پرنوسان (مانند جمعه‌های NFP)، استاپ لاس شما ممکن است دقیقاً در ۱.۰۸۵۰ فعال نشود؛ بلکه در ۱.۰۸۴۵ فعال شود. آن ۵ پیپ ضرر اضافی، یک «مالیات پنهان» بر سرمایه شماست.

مثال: اگر یک حساب ۵۰۰ دلاری داشته باشید و ۵ دلار بابت اسپرد/کمیسیون در هر معامله بپردازید، هر بار که روی «خرید» یا «فروش» کلیک می‌کنید، ۱٪ از موجودی حساب خود را قبل از اینکه حتی قیمت حرکت کند، از دست می‌دهید!

روانشناسی «پول ترسیده»

شاید نادیده گرفته‌شده‌ترین جنبه سرمایه، جنبه روانشناختی آن باشد. یک ضرب‌المثل قدیمی در معامله‌گری وجود دارد: «پول ترسیده هرگز برنده نمی‌شود.»

اگر با آخرین ۱,۰۰۰ دلار خود معامله می‌کنید — پولی که برای اجاره یا مواد غذایی به آن نیاز دارید — تصمیمات وحشتناکی خواهید گرفت. سودهای خود را خیلی زود می‌بندید چون می‌ترسید آن‌ها را از دست بدهید، و اجازه می‌دهید ضررهایتان رشد کنند چون توانایی تحمل ضربه به موجودی حساب خود را ندارید.

برای اینکه یک معامله‌گر موفق در سطح متوسط باشید، به سرمایه مازاد نیاز دارید. این پولی است که اگر از دست برود، سبک زندگی شما را تغییر ندهد. وقتی با پولی معامله می‌کنید که به آن «نیاز» ندارید، می‌توانید واقع‌بین بمانید. می‌توانید به نمودار نگاه کنید و یک الگو را ببینید، نه راهی برای پرداخت قبض برق.

قبل از شارژ حساب، اطمینان حاصل کنید که در انتخاب بروکر که انواع حساب مناسب با سطح سرمایه شما را ارائه می‌دهد، دقت کرده‌اید.

نتیجه‌گیری

بنابراین، برای معامله در فارکس به چقدر پول نیاز دارید؟

اگر می‌خواهید به درستی معامله کنید — با ریسک ۱٪ و فضایی برای تنفس — مبلغ ۲,۰۰۰ تا ۵,۰۰۰ دلار نقطه ایده‌آل برای اکثر معامله‌گران سطح متوسط است. این مبلغ امکان انعطاف‌پذیری در میکرو و مینی لات‌ها را بدون فشار خردکننده لوریج بیش از حد فراهم می‌کند.

اگر کمتر از این مبلغ دارید، ناامید نشوید. با یک حساب ۵۰۰ دلاری شروع کنید، میکرو لات معامله کنید و تمام تمرکز خود را به جای مبلغ دلاری، روی درصد بازدهی خود بگذارید. زمانی که بتوانید به طور مستمر ۲-۳٪ در ماه طی شش ماه سود کسب کنید، سابقه لازم برای اضافه کردن سرمایه شخصی بیشتر یا جستجوی سرمایه از شرکت‌های پراپ (Prop Firm) را خواهید داشت.

قدم بعدی شما؟ یک جدول محاسباتی باز کنید. سرمایه فعلی خود را وارد کنید، قانون ریسک ۱٪ را اعمال کنید و ببینید حداکثر حجم لات شما برای یک استاپ لاس ۳۰ پیپی چقدر است. آیا ریاضیات از استراتژی شما حمایت می‌کند؟ اگر نه، زمان آن رسیده که پس‌انداز کنید یا حجم معاملات خود را کاهش دهید.

سوالات متداول

آیا می‌توانم معامله در فارکس را با ۱۰۰ دلار شروع کنم؟

بله، می‌توانید با ۱۰۰ دلار و با استفاده از میکرو لات‌ها شروع کنید، اما مدیریت ریسک شما بسیار محدود خواهد بود. یک حرکت ۵۰ پیپی علیه شما در کوچکترین حجم (0.01)، نشان‌دهنده ۵٪ ضرر است که پنج برابر سطح ریسک حرفه‌ای توصیه شده است.

بازده ماهانه واقع‌بینانه در فارکس چقدر است؟

در حالی که برخی ماه‌ها ممکن است سودهای بالاتری داشته باشند، معامله‌گران حرفه‌ای به طور کلی هدف ۲٪ تا ۵٪ در ماه را دنبال می‌کنند. انتظار برای دو برابر کردن پول در هر ماه، نسخه‌ای برای رفتارهای پرریسک و در نهایت نابودی حساب است.

چگونه حجم معاملات خود را بر اساس سرمایه‌ام محاسبه کنم؟

از این فرمول استفاده کنید: (موجودی حساب × درصد ریسک) / (استاپ لاس به پیپ × ارزش هر پیپ). به عنوان مثال، در یک حساب ۵,۰۰۰ دلاری با ریسک ۱٪ (۵۰ دلار) و استاپ ۵۰ پیپی در EUR/USD (۱ دلار برای هر پیپ در مینی لات)، شما ۱ مینی لات (0.10) معامله خواهید کرد.