قوانین دراداون پراپ فرم: استراتژی بافر برای موفقیت در حساب‌های فاندد

شما به تازگی یک حساب فاندد ۱۰۰,۰۰۰ دلاری دریافت کرده‌اید. حس می‌کنید یک نهنگ بازار هستید. اما سه روز بعد، در حالی که معامله باز شما تنها ۲٪ از کل بالانس در ضرر است، ایمیل ترسناک «Account Terminated» (حساب مسدود شد) را دریافت می‌کنید. چه اتفاقی افتاد؟ شما قربانی تله «دراداون بر اساس اکوئیتی» شدید. اکثر معامله‌گران روی موجودی شش‌رقمی داشبورد خود تمرکز می‌کنند، اما واقعیت بسیار محدودتر است. در دنیای پراپ فرم‌ها، شما با یک حساب ۱۰۰ هزار دلاری معامله نمی‌کنید؛ بلکه در حال معامله با یک بافر ۵,۰۰۰ دلاری هستید.

درک دقت جراحی‌گونه محدودیت‌های ضرر روزانه و سقف‌های دراداون فقط رعایت قوانین نیست، بلکه بحث بقا است. در این راهنما، ما جزئیاتی را که باعث از دست رفتن حساب ۹۰٪ از معامله‌گران فاندد می‌شود رمزگشایی می‌کنیم و «استراتژی بافر» را معرفی می‌کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که آنقدر در بازی می‌مانید تا اولین برداشت سود خود را تجربه کنید.

اکوئیتی در مقابل بالانس: چرا ضرر شناور شما یک مین پنهان است

اکثر معامله‌گران خرد عادت دارند به حساب خود از نظر بالانس (Balance) فکر کنند؛ یعنی پول نقدی که در حساب نشسته است. با این حال، بسیاری از پراپ فرم‌های مدرن از دراداون بر اساس اکوئیتی (Equity-Based Drawdown) استفاده می‌کنند. این یک تغییر دهنده بازی است و معمولاً به نفع معامله‌گر نیست.

خطر دراداون بر اساس اکوئیتی

دراداون بر اساس اکوئیتی، ضرر شما را نسبت به بالاترین اکوئیتی شناور شما در طول روز محاسبه می‌کند. اگر در یک حساب ۱۰۰,۰۰۰ دلاری باشید و معامله‌ای داشته باشید که ۲,۰۰۰ دلار وارد سود شود (اکوئیتی: ۱۰۲,۰۰۰ دلار) اما سپس برگردد و با ۱,۰۰۰ دلار ضرر به استاپ لاس شما بخورد (بالانس: ۹۹,۰۰۰ دلار)، برخی از شرکت‌ها دراداون شما را از آن قله ۱۰۲,۰۰۰ دلاری محاسبه می‌کنند.

چرا قوانین بر اساس بالانس استاندارد طلایی هستند

در مقابل، دراداون بر اساس بالانس فقط به پوزیشن‌های بسته شده اهمیت می‌دهد. اگر روز را با ۱۰۰,۰۰۰ دلار شروع کنید، حد دراداون شما از آن عدد ثابت محاسبه می‌شود، صرف‌نظر از اینکه اکوئیتی شما در طول جلسه چقدر نوسان داشته است.

مثال: یک اسپایک خبری را روی EUR/USD تصور کنید. شما ۳٪ از بالانس خود (۳,۰۰۰ دلار) را با یک استاپ عریض ریسک می‌کنید. در طول نوسانات، قیمت یک «ویک» (wick) علیه شما می‌زند و اکوئیتی شناور شما را برای یک لحظه به ۵,۱۰۰- دلار می‌رساند و سپس به سمت سود پرتاب می‌شود. اگر شرکت شما قانون ۵٪ دراداون بر اساس اکوئیتی داشته باشد، حساب شما فوراً مسدود می‌شود؛ حتی اگر معامله شما در نهایت به تیک پرافیت رسیده باشد. از یک ماشین حساب تعیین حجم فارکس استفاده کنید تا مطمئن شوید سایه‌های قیمت (wicks) به دوران حرفه‌ای شما پایان نمی‌دهند.

تسلط بر زمان: پیمایش مکانیسم ریست روزانه و زمان سرور

«حد ضرر روزانه» (Daily Loss Limit) شایع‌ترین دلیل شکست حساب است. اما تله فقط مبلغ نیست؛ بلکه زمان ریست شدن آن مبلغ است.

تله رول‌اور GMT+2 و EST

اکثر پراپ فرم‌ها بر اساس GMT+2 (زمان قبرس) یا EST (زمان نیویورک) فعالیت می‌کنند. حد ضرر روزانه دقیقاً در نیمه‌شب به وقت سرور بروکر ریست می‌شود. اگر شما معامله‌گری در قاهره یا لندن باشید، نیمه‌شب محلی شما اهمیتی ندارد.

اجتناب از نقض ضرر «دوبل»

این موضوع ریسک «دوبل» را ایجاد می‌کند. اگر ۳٪ از حساب خود را در ساعت ۱۱:۵۰ شب به وقت سرور و ۳٪ دیگر را در ساعت ۱۲:۱۰ صبح از دست بدهید، حد روزانه را نقض نکرده‌اید چون ساعت ریست شده است. با این حال، اگر معامله‌ای داشته باشید که از نیمه‌شب عبور کند و در حال حاضر ۴٪ در ضرر باشد، و بعد از ریست ۲٪ دیگر افت کند، ممکن است قانون «دراداون کل» را نقض کنید، حتی اگر حد روزانه ایمن به نظر برسد.

نکته حرفه‌ای: ساعت TradingView خود را با زمان سرور بروکر هماهنگ کنید. همیشه تقویم اقتصادی فارکس را چک کنید تا مطمئن شوید در زمان رول‌اور که نقدینگی کم است، اسپردها عریض می‌شوند و ریست‌های روزانه رخ می‌دهد، پوزیشن‌های نوسانی ندارید.

کف متحرک: چگونه دراداون‌های شناور حاشیه امنیت شما را کوچک می‌کنند

دراداون متحرک یا شناور (Trailing Drawdown) نهایی‌ترین «تغییر دهنده قوانین در حین بازی» است. در حالی که دراداون ثابت (Static) در یک عدد مشخص باقی می‌ماند (مثلاً اگر حساب به ۹۵,۰۰۰ دلار برسد، شکست می‌خورید)، دراداون متحرک موفقیت شما را دنبال می‌کند.

توضیح نقطه اوج (High-Water Mark)

همانطور که اکوئیتی حساب شما به یک «نقطه اوج» جدید می‌رسد، کف دراداون نیز با آن بالا می‌آید. اگر یک حساب ۱۰۰,۰۰۰ دلاری را به ۱۰۴,۰۰۰ دلار برسانید و ۵٪ دراداون متحرک داشته باشید، کف جدید مسدود شدن حساب شما ۹۸,۸۰۰ دلار است (۱۰۴,۰۰۰ دلار منهای ۵٪).

وقتی سود به دشمن ریسک شما تبدیل می‌شود

نکته اصلی؟ این کف هرگز پایین نمی‌آید. اگر حساب شما دوباره به ۱۰۱,۰۰۰ دلار کاهش یابد، کف شما همچنان ۹۸,۸۰۰ دلار است. «بافر ایمنی» شما عملاً از ۵,۰۰۰ دلار به ۲,۲۰۰ دلار کاهش یافته است. به همین دلیل است که بسیاری از معامله‌گران حرفه‌ای به محض رسیدن به یک هدف سود مشخص در روز، معامله را متوقف می‌کنند تا از «بالا کشیدن کف» و تنگ کردن فضای خطای خود جلوگیری کنند.

استراتژی بافر: تغییر ذهنیت به سمت حساب ۵,۰۰۰ دلاری

برای بقا، باید نگاه کردن به عدد ۱۰۰,۰۰۰ دلار را متوقف کنید. این یک توهم روانشناختی است. اگر حداکثر دراداون کل شما ۵,۰۰۰ دلار است، شما در حال معامله با یک حساب ۵,۰۰۰ دلاری هستید.

بازنگری ذهنی برای معامله‌گران فاندد

وقتی با یک حساب شخصی ۵,۰۰۰ دلاری معامله می‌کنید، آیا ۱,۰۰۰ دلار (۱٪ از بالانس ۱۰۰ هزار دلاری) را روی یک معامله ریسک می‌کنید؟ البته که نه؛ این ۲۰٪ از سرمایه واقعی شماست! با بازنگری ذهنی روی بافر ۵,۰۰۰ دلاری، متوجه می‌شوید که ریسک ۱٪ روی بالانس ۱۰۰ هزار دلاری در واقع یک قمار افراطی است.

انضباط میکرو-لات: ریسک ۰.۲۵٪ تا ۰.۵٪

برای مدیریت نوسانات، استراتژی بافر پیشنهاد می‌کند ۰.۲۵٪ تا ۰.۵٪ از بالانس کل را ریسک کنید.

• ریسک ۰.۲۵٪ (۲۵۰ دلار): به شما اجازه ۲۰ ضرر متوالی را می‌دهد قبل از اینکه حساب را از دست بدهید.
• ریسک ۰.۵۰٪ (۵۰۰ دلار): به شما اجازه ۱۰ ضرر متوالی را می‌دهد.

با استفاده از لات سایزهای دقیق، اطمینان حاصل می‌کنید که یک رشته ضرر عادی منجر به نقض سخت قوانین نمی‌شود. شما برای ماندگاری معامله می‌کنید، نه برای یک شبه پولدار شدن.

بقاء اصلح: نقض قوانین سخت، نقض نرم و هزینه‌های پنهان

همه موارد نقض قوانین منجر به از دست رفتن حساب نمی‌شود، اما باید تفاوت بین یک تذکر ساده و محرومیت دائمی را بدانید.

نقض قوانین سخت در مقابل نرم

• نقض سخت (Hard Breach): رسیدن به حد ضرر روزانه یا دراداون کل. نتیجه: حساب مسدود می‌شود.
• نقض نرم (Soft Breach): باز نگه داشتن معامله در آخر هفته (در برخی حساب‌ها) یا فراموش کردن گذاشتن استاپ لاس. نتیجه: معامله توسط شرکت بسته می‌شود، اما حساب فعال می‌ماند.

قاتلان خاموش: سواپ و کمیسیون

اسکالپرهای با فرکانس بالا اغلب فراموش می‌کنند که کمیسیون و اسپرد جزو ضرر روزانه شما محسوب می‌شوند. اگر ۱۰ معامله انجام دهید و در هر کدام ۴۰۰ دلار ضرر کنید، اما ۱۵ دلار کمیسیون برای هر معامله بپردازید، ضرر کل شما ۴,۱۵۰ دلار است. اگر حد شما ۴,۰۰۰ دلار باشد، شما حذف شده‌اید. به طور مشابه، نرخ‌های سواپ شبانه می‌توانند در حالی که خواب هستید، حساب شما را به مرز نقض قوانین برسانند.

هشدار: اسپردها می‌توانند در زمان رول‌اور ساعت ۵:۰۰ عصر به وقت EST تا سه برابر شوند. اگر اکوئیتی شما نزدیک به حد دراداون باشد، این گسترش اسپرد می‌تواند باعث نقض قوانین شود، حتی اگر قیمت حرکتی نکرده باشد.

نتیجه‌گیری

موفقیت در پراپ فرم یک بازی دفاعی است، نه تهاجمی. معامله‌گرانی که پرداخت‌های ماهانه دریافت می‌کنند، لزوماً کسانی نیستند که بالاترین نرخ برد را دارند؛ بلکه کسانی هستند که با بافر دراداون خود با احترام مقدس برخورد می‌کنند. با تغییر ذهنیت از «من ۱۰۰ هزار دلار دارم» به «من ۵ هزار دلار بافر دارم»، شما به طور طبیعی انضباط لازم برای بقا در نوسانات اجتناب‌ناپذیر بازار را به دست می‌آورید.

اجازه ندهید یک ضرر شناور یا ریست سرور شما را غافلگیر کند. از استراتژی بافر استفاده کنید، کم ریسک کنید و روی فرآیند تمرکز کنید. آیا شما بالانس خود را معامله می‌کنید یا بافر خود را؟

آماده‌اید ریسک خود را حرفه‌ای کنید؟ ماشین حساب ریسک پراپ فرم ما را دانلود کنید تا فوراً «اندازه واقعی حساب» خود را تعیین کرده و حداکثر لات سایز خود را بر اساس قوانین دراداون شرکت خود تنظیم کنید.

سوالات متداول

تفاوت بین دراداون روزانه و دراداون کل چیست؟

دراداون روزانه حداکثر مقداری است که می‌توانید در یک دوره ۲۴ ساعته از دست بدهید (معمولاً در نیمه‌شب سرور ریست می‌شود)، در حالی که دراداون کل حداکثر ضرر تجمعی است که حساب شما می‌تواند نسبت به بالانس اولیه یا نقطه اوج خود قبل از مسدود شدن متحمل شود.

آیا دراداون بر اساس اکوئیتی شامل معاملات باز می‌شود؟

بله. دراداون بر اساس اکوئیتی، ضرر شما را بر اساس سود و ضرر شناور به صورت لحظه‌ای محاسبه می‌کند. اگر معاملات باز شما حتی برای یک ثانیه به زیر حد مجاز برود، این یک نقض از قوانین دراداون پراپ فرم محسوب می‌شود.

چرا وقتی بالانس من هنوز مثبت بود، حسابم را از دست دادم؟

این معمولاً به دلیل نقض حد ضرر روزانه یا قانون دراداون متحرک اتفاق می‌افتد. اگر ضررهای روزانه شما (شامل کمیسیون و سواپ) از آستانه شرکت فراتر رود، حساب بدون توجه به باقی‌مانده بالانس کل بسته می‌شود.

چگونه می‌توانم از نقض دراداون در طول اخبار جلوگیری کنم؟

بهترین راه برای جلوگیری از نقض قوانین در زمان اخبار، کاهش حجم پوزیشن یا اجتناب از معامله ۱۰ دقیقه قبل و بعد از انتشار اخبار مهم است. استفاده از استراتژی لوریج فارکس که لوریج موثر پایین را در اولویت قرار می‌دهد نیز می‌تواند به شما در بقا در برابر نوسانات ناگهانی کمک کند.