محاسبهگر مرکبسازی فارکس: پیشبینی ماهبهماه رشد حساب
مدلسازی کنید که چطور یک حساب معاملاتی وقتی بازدههای ماهانه مرکب میشوند و شما مدام سرمایه اضافه (یا برداشت) میکنید، رشد میکند. اعداد خود را در پایین وارد کنید تا منحنی ماهبهماه و سهم رشدی که از مرکبسازی در برابر واریزها میآید را ببینید.
How it’s calculated
- each month: balance = balance × (1 + return%) + deposit
- iterated across the horizon — profits compound on profits
| Month | Balance | Profit |
|---|---|---|
| M2 | $5,513 | $263 |
| M4 | $6,078 | $289 |
| M6 | $6,700 | $319 |
| M8 | $7,387 | $352 |
| M10 | $8,144 | $388 |
| M12 | $8,979 | $428 |
| M14 | $9,900 | $471 |
| M16 | $10,914 | $520 |
| M18 | $12,033 | $573 |
| M20 | $13,266 | $632 |
| M22 | $14,626 | $696 |
| M24 | $16,125 | $768 |
این محاسبهگر چه میکند
این ابزار ارزش آتی یک حساب معاملاتی را زمانی پیشبینی میکند که سود هر ماه دوباره سرمایهگذاری شود و یک واریز یا برداشت ثابت اختیاری اعمال گردد. بهجای فرض اینکه یک مبلغ یکجا بدون دستخوردن رشد میکند، حالت واقعبینانه را مدل میکند: شما یک بازده درصدی معامله میکنید، آن سود در حساب میماند، و ممکن است هر ماه مبلغی ثابت هم اضافه (یا برداشت) کنید. خروجی، موجودی هر ماه است، بهعلاوهٔ تفکیکی از اینکه چه مقدار از رقم نهایی از مشارکتهای خودتان آمده در برابر مرکبسازی خالص.
فرمول
موتور محاسبه یک رابطهٔ بازگشتی ساده را ماهبهماه تکرار میکند:
balance_next = balance_now × (1 + r) + deposit − withdrawalکه در آن r بازده ماهانهٔ شما بهصورت اعشاری است (یک ماه ۳٪ یعنی r = 0.03). با شروع از balance_0، محاسبهگر این خط را N بار اعمال میکند تا به balance_N برسد.
عبارت رشد balance_now × (1 + r) همان چیزی است که این را مرکب میکند نه سود ساده: بازده ماه بعد روی سود این ماه هم کسب میشود. بخش + deposit − withdrawal پس از بازده اعمال میشود، بنابراین یک واریز تازه تنها از ماه بعد شروع به مرکبشدن میکند. اگر واریز و برداشت را صفر بگذارید، رابطهٔ بازگشتی به فرم بستهٔ آشنای balance_N = balance_0 × (1 + r)^N فرومیریزد.
مثال حلشده
فرض کنید با $10,000 شروع میکنید، یک بازده ماهانهٔ ۳٪ را هدف میگیرید، هر ماه یک واریز $200 اضافه میکنید و آن را برای ۱۲ ماه اجرا میکنید.
- ماه ۱: 10,000 × 1.03 + 200 = $10,500.00
- ماه ۲: 10,500 × 1.03 + 200 = $11,015.00
- ماه ۳: 11,015 × 1.03 + 200 = $11,545.45
- ...
- ماه ۱۲: $17,096.01
در طول سال شما 10,000$ + (12 × 200$) = $12,400 از پول خودتان مشارکت کردید. موجودی پایانی $17,096.01 است، بنابراین تقریباً $4,696 از کل، از مرکبسازی بازدهها آمده نه از نقدینگیای که اضافه کردید. این فاصله تمام هدف سرمایهگذاری مجدد است: منحنی رو به بالا خم میشود چون پایهٔ هر ماه بزرگتر از ماه قبل است.
خواندن منحنی و پرهیز از دامها
یک بازده ماهانهٔ ٪ یک فرض است، نه یک وعده. محاسبهگر دقیقاً همان کاری را میکند که شما میگویید، بنابراین یک ورودی ۱۰٪ در ماهِ «تضمینشده» یک عدد خیالی نشان میدهد. بازدههای واقعی ناهموارند — ماههای برنده و بازنده در پی هم میآیند، و یک ماه بد بهتنهایی هر چه را که در پی آن میآید کوچک میکند. از رقم بازدهی استفاده کنید که واقعاً میتوانید پایدار نگه دارید، و در نظر بگیرید که پیشبینی را دو بار اجرا کنید: یک بار خوشبینانه، یک بار با بازدهی که از رسیدن به آن ناخشنود ولی نه شگفتزده باشید.
مرکبسازی از هر دو طرف میبرد. همان رابطهٔ بازگشتی با r منفی، حساب را درست به همان سرعتی که یک r مثبت رشد میدهد، کوچک میکند. یک افت سرمایهٔ ۵۰٪ برای جبران به یک سود ۱۰۰٪ نیاز دارد، و به همین دلیل است که پیشبینی فقط به اندازهٔ کنترل ریسک شما صادق است. این ابزار را با یک محاسبهگر اندازهٔ پوزیشن جفت کنید تا بازده ماهانهای که وارد میکنید با یک ریسک واقعبینانه به ازای هر معامله پشتیبانی شود.
زمانبندی واریز اهمیت دارد. این مدل واریز را در پایان ماه، پس از ثبت بازده، اضافه میکند، بنابراین واریز آن ماه هنوز هیچ بازدهی کسب نمیکند. اگر صورتحساب کارگزار واقعی شما واریزها را در ابتدای دوره منظور کند، نتایج زندهٔ شما کمی جلوتر از پیشبینی خواهد بود. این تفاوت در افقهای کوتاه کوچک است اما در طول سالها مرکب میشود.
هزینهها اینجا مدل نمیشوند. اسپردها، کمیسیونها و سواپ شبانه پیشاپیش در بازده خالصی که باید وارد کنید لحاظ شدهاند — یک بازده ناخالص استراتژی را وارد نکنید و اصطکاک را فراموش نکنید. شرایط معاملاتی فشردهتر، r خالصی را که واقعاً میتوانید پایدار نگه دارید بالا میبرد: در FXNX، اسپردهای خام NX Pro از 0.0 pip و کمیسیونهای شفاف، سهم بیشتری از هر حرکت را در منحنی سرمایهٔ شما نگه میدارند، که دقیقاً همان متغیری است که این محاسبهگر بیشترین حساسیت را به آن دارد.
چرا معاملهگران از آن استفاده میکنند
پیشبینیهای مرکبسازی یک هدف مبهم («رشد حساب») را به یک برنامهٔ قابلآزمون تبدیل میکنند. با تنظیم بازده ماهانه، واریز و افق زمانی تا جایی که موجودی پایانی با هدف شما بخواند، به نظم و انضباطی که برنامه واقعاً نیاز دارد پی میبرید — و بهسرعت میبینید که آیا هدف شما به بازده بالاتر، سرمایهٔ بیشتر، یا صرفاً زمان بیشتری نیاز دارد. بیشتر معاملهگران درمییابند که بازدههای متوسط و تکرارپذیر بهعلاوهٔ واریزهای پیوسته، بر تعقیب یک عدد ماهانهٔ قهرمانانه که حساب را منفجر میکند، پیروز میشوند.
Frequently asked questions
تفاوت سود مرکب و سود ساده در معاملهگری چیست؟
سود ساده تنها روی موجودی اولیهٔ شما بازده میدهد؛ سود مرکب روی موجودی اولیه بهعلاوهٔ تمام سودهای پیشتر سرمایهگذاریشده بازده میدهد. این محاسبهگر مرکب عمل میکند — بازده هر ماه روی موجودی پایان ماه قبل محاسبه میشود، بنابراین منحنی به مرور زمان شتاب میگیرد.
آیا یک بازده ماهانهٔ ثابت برای یک حساب فارکس واقعبینانه است؟
خیر. بازدههای واقعی ماهبهماه تغییر میکنند و ماههای زیانده هر چه را که بعد میآید کوچک میکنند. با بازده ماهانهٔ ٪ مانند یک فرض برنامهریزی برخورد کنید، نه یک پیشبینی. بهجای عددی خوشبینانه، پیشبینی را با رقمی محافظهکارانه که میتوانید پایدار نگه دارید اجرا کنید.
واریزهای ماهانه چطور بر مرکبسازی اثر میگذارند؟
واریزها پس از اعمال بازده هر ماه افزوده میشوند، بنابراین یک واریز جدید از ماه بعد شروع به مرکبشدن میکند. واریزهای منظم پایهای را که بازدههای آینده روی آن کسب میشود بالا میبرند، و به همین دلیل حتی شارژهای کوچک ماهانه هم موجودی بلندمدت را بهطور محسوسی بالا میبرند.
آیا میتوانم برداشتها یا یک حساب رو به کاهش را مدلسازی کنم؟
بله. یک برداشت وارد کنید تا هر ماه مبلغی ثابت کم شود، یا یک بازده ماهانهٔ منفی برای مدلسازی زیانها وارد کنید. همان رابطهٔ بازگشتی موجودی را به همان سرعتی که رشد میدهد کوچک هم میکند، که برای تست تنش افت سرمایه مفید است.
چطور یک بازده سالانه را به بازده ماهانه تبدیل کنم؟
از تبدیل هندسی استفاده کنید: نرخ ماهانه = (1 + نرخ سالانه)^(1/12) − 1. برای مثال، یک هدف سالانهٔ 20٪ تقریباً 1.53٪ در ماه است، نه 1.67٪، چون ماهها روی یکدیگر مرکب میشوند.
CFDها ریسک دارند. سرمایه در معرض ریسک است. تحت نظارت MISA. +۱۸ · مجوز MISA به شماره BFX2025082 · Saint Lucia 2025-00128