Calculadora de Tamaño de Posición: Lotaje a Partir del Porcentaje de Riesgo
Convierte una regla de riesgo de porcentaje fijo en un lotaje exacto. Introduce tu balance, el porcentaje que arriesgarás, tu stop en pips y el par — la herramienta devuelve el tamaño de posición que limita la pérdida.
How it’s calculated
- risk = balance × risk% ÷ 100
- pip value/lot = contract × pip size (÷ price if quote ≠ USD)
- lots = risk ÷ (stop pips × pip value/lot)
Qué hace esta calculadora
El dimensionamiento de la posición es el control de riesgo más importante que tiene un trader. Responde a una pregunta antes de cada operación: ¿cuántos lotes puedo abrir para que, si se alcanza mi stop-loss, pierda únicamente la cantidad que decidí de antemano? Esta herramienta toma tu balance de cuenta, el porcentaje de ese balance que estás dispuesto a arriesgar, tu distancia de stop-loss en pips y el par de divisas, y luego devuelve el lotaje preciso.
El resultado es deliberadamente mecánico. Tú eliges el riesgo; las matemáticas eligen el tamaño. Eso elimina la tentación de "aumentar el tamaño" en un setup que se siente fuerte — la razón más común por la que las cuentas revientan.
La fórmula
La herramienta calcula en dos pasos:
riskAmount = balance × (risk% / 100)
lots = riskAmount / (stopPips × pipValuePerLot)La única parte variable es pipValuePerLot, el valor en efectivo de un movimiento de un pip sobre un lote estándar. Para un lote estándar, contractSize = 100,000 y pipSize = 0.0001 (o 0.01 para los pares con JPY):
- Pares cotizados en USD (USD es la segunda divisa, p. ej. EUR/USD, GBP/USD):
pipValuePerLot = contractSize × pipSize, lo que da unos limpios $10 por pip por lote estándar. - Otros pares (USD es la base o no aparece, p. ej. USD/JPY, EUR/GBP):
pipValuePerLot = (contractSize × pipSize) / price, porque el pip está denominado en la divisa de cotización y debe reconvertirse a la moneda de tu cuenta al tipo de cambio actual.
Multiplica la distancia del stop por el valor del pip y obtienes la pérdida por lote; divide tu presupuesto de riesgo entre eso y obtienes los lotes.
Ejemplo resuelto
- Balance de cuenta: $5,000
- Riesgo por operación: 1%
- Stop-loss: 25 pips
- Par: EUR/USD (cotizado en USD)
Paso 1 — presupuesto de riesgo: 5,000 × 1/100 = $50. Paso 2 — valor del pip por lote: 100,000 × 0.0001 = $10. Paso 3 — lotes: 50 / (25 × 10) = 50 / 250 = 0.20 lots.
Así que abres 0.20 lotes (20,000 unidades). Cada pip vale 0.20 × $10 = $2, y un stop de 25 pips pierde exactamente 2 × 25 = $50 — tu 1% planificado. Amplía el stop a 50 pips y el tamaño se reduce a la mitad, a 0.10 lotes, manteniendo idéntico el riesgo en dólares. Esa relación inversa entre el ancho del stop y el tamaño de la posición es el corazón de un dimensionamiento disciplinado.
La derivación, en una línea
Quieres que lots × stopPips × pipValuePerLot = riskAmount. Despeja lots y divides ambos lados entre stopPips × pipValuePerLot — exactamente la fórmula de arriba. Todo lo demás es simplemente acertar con pipValuePerLot para el par.
Casos límite y errores comunes
- Los pares con JPY usan un tamaño de pip diferente. Un pip en USD/JPY es
0.01, no0.0001. La herramienta lo gestiona, pero si alguna vez calculas el tamaño a mano, usar0.0001en un par con yen sobreestima tu tamaño 100 veces. - Las cuentas en divisas distintas del USD necesitan una segunda conversión. Si tu cuenta está en EUR pero operas USD/JPY, el valor del pip queda en la divisa de cotización y debe convertirse a la moneda de tu cuenta. Dimensionar en la divisa equivocada distorsiona en silencio el riesgo real — confirma que el ajuste de moneda de cuenta de la herramienta coincida con tu estado de cuenta del bróker.
- Stops y spread. Tu stop efectivo es más amplio que la distancia en el gráfico porque cruzas el spread en la entrada y en la salida. En un scalp ajustado de 8 pips, un spread de 1 pip es más del 10% de tu stop. Dimensiona sobre la distancia real del stop, no sobre la ideal.
- Redondeo a los mínimos del bróker. Los brókers operan en pasos de 0.01 lotes (microlotes). Si la fórmula devuelve 0.236 lotes, redondea hacia abajo a 0.23 para mantenerte dentro del presupuesto, nunca hacia arriba.
Los traders de FXNX suelen combinar esto con spreads raw desde 0.0 pips en NX Pro, de modo que el componente de spread de un stop ajustado apenas mueve el tamaño de la posición.
Ponerlo en práctica
Fija un porcentaje de riesgo constante — muchos profesionales se sitúan entre el 0.5% y el 2% por operación — y deja que la calculadora varíe el lotaje a medida que cambian tu stop y tu balance. La consistencia en el riesgo importa mucho más que la consistencia en el lotaje.
Frequently asked questions
¿Cómo calculo el lotaje a partir de un porcentaje de riesgo?
Multiplica tu balance por tu porcentaje de riesgo para obtener tu riesgo en dólares, luego divídelo entre (stop-loss en pips × valor del pip por lote). Para un lote estándar cotizado en USD el valor del pip es $10, así que $50 de riesgo sobre un stop de 25 pips equivale a 0.20 lotes.
¿Qué porcentaje de riesgo por operación es seguro en forex?
La mayoría de los traders profesionales arriesgan entre el 0.5% y el 2% de su cuenta en una sola operación. Los porcentajes más bajos sobreviven a rachas perdedoras más largas; esta calculadora te permite probar cualquier valor frente a la distancia de tu stop.
¿Por qué cambia mi tamaño de posición cuando muevo mi stop-loss?
Porque el riesgo en dólares se mantiene constante. Un stop más amplio significa que cada lote puede perder más, así que la calculadora reduce el lotaje para mantener tu pérdida total igual al porcentaje de riesgo que elegiste. El ancho del stop y el tamaño están inversamente relacionados.
¿Cómo cambia el valor del pip en los pares con JPY?
Los pares con JPY usan un tamaño de pip de 0.01 en lugar de 0.0001, y el valor del pip está en yenes, por lo que se divide entre el precio actual para reconvertirlo a la moneda de tu cuenta. La calculadora aplica esto automáticamente cuando seleccionas el par.
¿El spread afecta a mi tamaño de posición?
De forma indirecta. El spread amplía tu stop efectivo porque lo pagas en la entrada y en la salida, así que dimensiona sobre la distancia real del stop. Los spreads raw más ajustados, como 0.0 pips en NX Pro, mantienen ese efecto pequeño en operaciones de stop corto.
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